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Savoir où vous voulez aller est une chose. Décider du chemin que vous allez emprunter pour y arriver est complètement différent. Dans le contexte actuel, il est essentiel d’avoir un plan de placement. L’investisseur peut ainsi garder le cap, faire preuve de discipline et concentrer son attention sur ses objectifs de placement.

 

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Compte tenu de la vaste gamme de solutions de placement offertes, il peut être difficile de savoir quels placements répondent le mieux à vos besoins. Pour se simplifier la tâche, bien des investisseurs fondent leur choix uniquement sur le rendement. Le rendement est certes important, mais d'autres facteurs devraient aussi entrer en ligne de compte.

Au moment de choisir des placements, il est impératif de tenir compte de ce qui suit :

  • Compatibilité avec le portefeuille
    Les placements que vous choisissez devraient correspondre à vos objectifs de placement, à votre seuil de tolérance au risque et à votre horizon de placement.
  • Processus de gestion de placements
    Les placements qui s'inscrivent dans un processus rigoureux et clair sont plus susceptibles de procurer les avantages attendus. Les fonds RBC et les fonds PH&N suivent un processus de placement clairement établi.
  • Caractéristiques du fonds
    Certains fonds présentent des caractéristiques, comme des avantages fiscaux ou des distributions régulières, qui pourraient faciliter la réalisation de vos objectifs.
  • Rendement
    Le rendement passé n'est pas garant de l'avenir, mais il est bon d'évaluer les placements en fonction de leur capacité à produire des rendements stables à long terme moyennant un risque minimal.
 

Pour en savoir plus sur l'élaboration d'un plan de placement, voir les sections suivantes :