Élaborez un plan de placement

Quand avez-vous passé en revue vos placements pour la dernière fois ? Savez-vous vraiment ce que vous détenez et en quoi vos placements concourent à la réalisation de vos objectifs ? En connaissant les différentes composantes de votre portefeuille, vous pourrez déterminer si vous devez apporter des changements pour atteindre vos objectifs de placement.

Posez-vous les questions suivantes :

• Le fonds contient-il des obligations ou des actions ?
• Le fonds est-il investi dans une seule catégorie d'actif ou dans un ensemble d'obligations et d'actions ?
• Quels sont les pays ou les secteurs dans lesquels le fonds investit ?
• Le fonds adopte-t-il une approche plutôt prudente ou privilégie-t-il les actions axées sur la croissance ?

Étape suivante

Si vous avez eu du mal à répondre aux questions ci-dessus, ne vous inquiétez pas. Vous pouvez trouver de l'aide auprès de nombreuses sources. Pour commencer, adressez-vous à votre conseiller. Il peut passer votre portefeuille en revue avec vous, faire le point sur vos placements actuels et vous conseiller sur les éventuels changements à apporter.

Si vous préférez participer de plus loin aux décisions ayant trait au portefeuille, nous vous offrons toute une gamme de solutions complètes, dont les suivantes :

• Portefeuilles sélect RBC, Portefeuilles choix sélect RBC et Gestion de portefeuilles RBC
  Des solutions de portefeuille diversifiées sur le plan des catégories d'actif, des régions géographiques, des secteurs et des styles de gestion. Chaque portefeuille (de prudence à croissance dynamique) fait l'objet d'examens réguliers et de rééquilibrages automatiques.
• Fonds équilibrés RBC et Fonds équilibrés PH&N
  Des fonds uniques qui offrent un moyen simple et efficace pour constituer un portefeuille diversifié.

Pour en savoir plus sur l'élaboration d'un plan de placement, voir les sections suivantes :

• Demandez conseil
• Choisissez des placements
• Prenez du recul
• Comprenez le risque
• Passez en revue et rééquilibrez