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Savoir où vous voulez aller est une chose. Décider du chemin que vous allez emprunter pour y arriver est complètement différent. Dans le contexte actuel, il est essentiel d’avoir un plan de placement. L’investisseur peut ainsi garder le cap, faire preuve de discipline et concentrer son attention sur ses objectifs de placement.

 

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Les étapes suivantes font partie de l'élaboration d'un bon plan de placement :

  • Recensez et classez vos objectifs par ordre de priorité
    Il peut s’agir de fonder une entreprise, de financer des études, d’acheter une maison ou de prendre sa retraite.
  • Déterminez votre horizon de placement
    Chaque objectif comporte normalement une échéance donnée, à laquelle l’argent doit être disponible. Les placements prudents conviennent aux horizons de placement rapprochés, alors que les actions sont davantage indiquées pour les objectifs à long terme (de plus de dix ans).
  • Déterminez votre tolérance au risque
    Le fait de définir votre niveau de tolérance au risque permet de déterminer la proportion de liquidités, de titres à revenu fixe et d’actions qui convient à votre portefeuille.
  • Comprenez les placements qui composent votre portefeuille
    En sachant ce que vous possédez, vous pourrez déterminer si vous devez apporter des modifications pour atteindre vos objectifs à long terme.
  • Décidez où investir ensuite
    Une fois que vous aurez assis votre portefeuille sur une base solide, votre conseiller vous expliquera l’incidence des tendances et de l’actualité des marchés sur vos décisions de placement.
 

Pour en savoir plus sur l'élaboration d'un plan de placement, voir les sections suivantes :