Élaborez un plan de placement

Pour réussir en matière de placement, il est essentiel d'établir la bonne composition de l'actif, mais il est tout aussi important de la conserver à long terme. Les marchés évoluent et, parce que les différents actifs ne progressent pas au même rythme, la pondération de chaque catégorie d’actif peut varier au sein de votre portefeuille. Comme le montrent les graphiques circulaires ci-dessous, si ces variations sont importantes, la composition de votre actif risque de ne plus refléter aussi fidèlement vos besoins ou votre profil d’investisseur.

En collaboration avec votre conseiller, vous pouvez rajuster votre portefeuille afin qu'il corresponde à votre profil d'investisseur. Le rééquilibrage périodique fait partie d'une stratégie de placement rigoureuse. Vous éviterez ainsi une surreprésentation ou une sous-représentation de l’une ou l’autre des catégories d’actif et aurez davantage tendance à acheter lorsque les cours sont bas et à vendre lorsqu'ils sont hauts.

Un suivi régulier pour garder le cap

En rencontrant votre conseiller au moins une fois l'an, vous pouvez vous assurer que votre portefeuille est toujours conforme à vos objectifs. Si vos objectifs ou votre situation personnelle changent, vous devriez revoir votre plan et apporter les modifications nécessaires. Si vous avez des inquiétudes au sujet de vos placements, votre conseiller peut vous aider à maintenir le cap et à prendre les décisions qui s'imposent.

Pour en savoir plus sur l'élaboration d'un plan de placement, voir les sections suivantes :

• Demandez conseil
• Choisissez des placements
• Comprenez vos placements
• Prenez du recul
• Comprenez le risque
• Passez en revue et rééquilibrez