Gestion de portefeuilles RBC

Que vous y recouriez pour assurer une croissance à long terme ou tirer un flux de trésorerie régulier de votre épargne, le programme Gestion de portefeuilles RBC constitue une solution de placement perfectionnée qui offre les éléments essentiels pour réussir dans la conjoncture, qui est complexe et en rapide évolution.


Le programme Gestion de portefeuilles RBC s’adresse particulièrement aux investisseurs suivants:

  • ceux qui n’ont pas le temps, les connaissances ni l’envie d’analyser les marchés ou de gérer leurs placements ;
  • ceux qui désirent optimiser le rendement obtenu par rapport aux frais de placement qu’ils paient ;
  • ceux qui ont de la difficulté à effectuer le suivi de leurs divers placements ;
  • ceux qui souhaitent confier leurs placements à une société fiable qui les gérera en leur nom ;
  • ceux qui désirent investir un capital supérieur à 100 000 $, à titre individuel ou comme ménage.

Avantages d'être un client du programme Gestion de portefeuilles RBC

  • Conseils de placement personnalisés : Un planificateur financier RBC attitré travaille avec vous pour définir vos objectifs et mettre en œuvre une stratégie qui sera revue périodiquement.
  • Plus de temps pour vous : Vos placements sont investis dans une combinaison de fonds RBC et de portefeuilles privés RBC qui sont suivis et rééquilibrés périodiquement par RBC Gestion mondiale d’actifs, afin que vous puissiez vous concentrer sur d’autres aspects importants de votre vie, comme la famille, la carrière ou la gestion d’une entreprise.
  • Rendement avantageux : Le programme comporte un barème d’honoraires régressif dans le cadre duquel les frais que vous payez diminuent au fur et à mesure qu’augmente la valeur des placements de votre ménage dans le programme.
  • Communications fréquentes : Vous recevrez des rapports trimestriels détaillés, qui comprendront des taux de rendement personnalisés et des commentaires sur les rendements, afin de vous aider à suivre la progression de votre portefeuille et à savoir exactement comment votre argent est géré.

Avec six différents profils, que vous vouliez tirer un revenu de vos placements ou que vous soyez un investisseur prudent ou plutôt axé sur la croissance, nous avons un profil pouvant répondre à vos besoins.

Pour en apprendre davantage sur Gestion de portefeuilles RBC, visitez une succursale de RBC Banque Royale® ou adressez-vous à un planificateur financier RBC.


Foire aux questions

Vous trouverez ci-dessous des réponses aux questions les plus courantes sur le programme Gestion de portefeuilles RBC :

Quel est le fonctionnement général du programme?

Pour commencer, nous dresserons votre portrait général : vos besoins financiers, votre style de vie, vos préférences et votre horizon de placement, ainsi que votre tolérance du risque. Puis, selon vos objectifs de placement, votre planificateur financier de RBC vous recommandera un profil. Une fois que vous aurez choisi un profil, votre argent sera placé dans des portefeuilles privés RBC et des fonds RBC, qui constitueront les éléments de base de votre portefeuille.

Si vous ne traitez pas déjà avec succursale de RBC Banque Royale ou composez le 1 800 769-2511.

Quelle est la méthode de placement utilisée pour le programme ?

Quand les marchés sont volatils, il est facile de fonder ses décisions de placement sur des arguments émotifs et de compromettre du même coup ses rendements à long terme. Voilà pourquoi nous avons recours à une méthode rigoureuse pour étudier les marchés, élaborer votre portefeuille, sélectionner vos placements et rééquilibrer votre portefeuille au besoin.

Que sont les portefeuilles privés RBC ? En quoi diffèrent-ils des fonds communs de placement ?

Une fois que vous aurez choisi un profil de placement, votre argent sera placé dans des portefeuilles privés RBC et dans des fonds RBC. Même si les portefeuilles privés RBC sont semblables aux fonds communs de placement, ils se distinguent dans le fait que :

  • leurs mandats sont plus ciblés et ils détiennent un moins grand nombre de titres ;
  • ils imposent un dépôt minimal plus élevé ;
  • ils ne sont offerts qu’à certains clients de RBC par l’entremise de programmes comme Gestion de portefeuilles RBC.

Comment mon portefeuille sera-t-il géré ?

RBC Gestion mondiale d’actifs assurera la gestion de vos placements conformément au profil que vous aurez choisi. Elle suivra ces profils de près pour s’assurer de leur adéquation et de leur diversification.

Le Comité des stratégies de placement RBC GMA, présidé par Dan Chornous, chef des placements à RBC Gestion mondiale d’actifs, regroupe quelques-uns des plus grands spécialistes des placements de RBC. Le Comité se réunit tous les trimestres et formule des prévisions de placement mondiales détaillées. Ces prévisions servent à établir la composition de chacun des profils de placement du programme Gestion de portefeuilles RBC.

Comment pourrai-je faire le suivi de mes placements ?

Banque en direct de RBC vous donnera accès au solde de votre compte et au contenu de votre portefeuille. Vous serez aussi informé comme suit :

  • Rencontres annuelles (ou plus fréquentes) avec votre planificateur financier de RBC, aux dates vous convenant le mieux.
  • Ce site Web, où vous trouverez de l’information sur l’évolution du marché et de l’économie et sur les profils de placement.
  • Vos relevés trimestriels sur lesquels figurent vos avoirs, les opérations effectuées dans votre compte et un taux de rendement personnalisé.
  • Le bulletin d'information trimestriel intitulé « En coulisse Gestion de portefeuilles RBC » qui accompagne votre relevé

Quelle est la structure tarifaire ?

Le barème des frais est dégressif : le taux applicable diminue à mesure que l’actif de votre compte augmente. En outre, les frais sont fonction de l’ensemble des placements de votre ménage dans le programme, qu’ils soient détenus par vous-même, votre conjoint, un enfant ou même une société de portefeuille privée, dans la mesure où les comptes sont domiciliés à la même adresse.

Si vous optez pour un compte non enregistré, il se pourrait également que vos frais de gestion de placements soient déductibles de votre revenu imposable. Votre conseiller fiscal vous le confirmera.

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